交易银行系列继续开讲！本期我们请来花旗银行主管财资和贸易金融的裴奕根行长，带领我们一起认识交易银行的业务核心。“现金为王”“供应链上的资金流管理”作为财资管理专业人士究竟应该如何理解？以财资金融部门为主的交易银行该配备什么样的团队？

一句话点破财资管理核心

财资管理实际上是围绕企业的资产负债表，即一个流动现金的循环，来提供的服务。

三个最主要的现金管理内容？

应付账款的处理

应收账款的处理

流动资金池的管理

日常财资管理的三方面目标？

风险的管理 融资管理 流动性管理

企业借贷成本提高的大环境下，财资管理目标有什么变化？

企业必须更加注重自身的资金来源，而不是单靠对位的银行贷款或是资本市场。

财资管理集中化会带来什么样的后果？

1、强化企业上下游供应链的资金整合

2、优化流动性和投资管理

3、加强内部风控

交易银行财资管理给银行带来什么样的新机遇？

拓宽了银行与客户“接触”的广度与深度

银行的组织结构设计如何适应财资管理的需求？

产品管理 销售团队 客户的运营和维护

下期我们将为您带来交易银行最后一讲

《解密交易银行系列四：创新与升级》